.RU

Методические указания Форма ф со пгу 18. 2/07 Министерство образования и науки Республики Казахстан



Методические указания




Форма

Ф СО ПГУ 7.18.2/07



Министерство образования и науки Республики Казахстан


Павлодарский государственный университет им. С.Торайгырова


Кафедра финансов


МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ

к выполнению курсовой работы

по дисциплине «Банковское дело»

для студентов специальности 050509 «Финансы»


Павлодар

Лист утверждения к методическим указаниям





Ф СО ПГУ 7.18.1/11








УТВЕРЖДАЮ

Декан ФЭФ

____________Т.Я. Эрназаров

«____»______________ 2008 г.



Составитель: старший преподаватель Аблязова А.М. ________

^ Кафедра финансов

Методические указания

к выполнению курсовой работы


по дисциплине Банковское дело


для студентов специальности 050509 «Финансы»


Рекомендовано на заседании кафедры

«__» _____200 г., протокол №___


Заведующий кафедрой «Финансы» _________________Н.С. Кафтункина


Одобрено УМС финансово-экономического факультета

«_____»___________200 г., протокол №_____


Председатель УМС _______________ Л.А.Сидорова


1 Общие указания

^ Цели и задачи курсовой работы

Современный этап социально-экономического развития РК характеризируется формированием рыночных отношений: формируется новая денежно-кредитная система, возникают новые виды кредитно-финансовых институтов, изменяется структура банковской системы адекватная рыночной экономике. В условиях перехода банковской системы Республики Казахстан на принципы функционирования международного банковского дела исключительную важность приобретает сочетание мировых банковских технологий с особенностями развития экономики Казахстана.

Цель преподавания дисциплины «Банковское дело» заключается в том, чтобы углубить теоретическую и практическую подготовку студентов в области организации деятельности банковской индустрии, обеспечить широту экономического мышления при объективной, компетентной оценке работы банка и принятии управленческих решений.

Цель курсовой работы – закрепить полученные студентами теоретические знания по курсу «Банковское дело» и развить навыки самостоятельного проведения анализа финансового состояния коммерческого банка.

Задачами выполнения курсовой работы являются:

  1. определение роли анализа финансового состояния в общей системе управления коммерческим банком;

  2. изучение подходов к проведению анализа финансового состояния коммерческого банка;

  3. изучение форм финансовой отчетности коммерческого банка;

  4. использование системы показателей, характеризующих деятельность банка и виды принимаемых рисков с выявлением взаимосвязи между показателями;


^ 1.2 Состав и содержание курсовой работы


В связи с тем, что курсовая работа достаточно объемна, ее следует представить в виде материала, разделенного на смысловые части, выделенные заголовками. Этими смысловыми частями выступают главы и параграфы, к формулировке названий которых выдвигаются следующие требования:

Темой курсовой работы является «Анализ финансового состояния банка». Курсовая работа состоит из трех глав. Независимо от выбранной темы курсовая работа должен иметь следующее типовое содержание:

Введение

Глава 1 Теоретические основы анализа финансового состояния банка

1.1 Роль и значение анализа финансового состояния банка

1.2 Задачи анализа финансового состояния банка и подходы к его проведению

1.3 Информационное обеспечение анализа финансового состояния банка

Глава 2 Анализ финансового состояния банка (расчетная часть)

Глава 3 Вопрос, соответствующий варианту студента

Заключение

Список используемой литературы

Приложения


^ 2 Методические рекомендации по выполнению расчетной части курсовой работы


Предлагаемые настоящими методическими рекомендациями подходы нацелены на проведение комплексного анализа финансового состояния банка на основе финансовой отчетности, а также иных источников официальной информации о его деятельности.

Конечная цель проведения анализа состоит в выявлении у банка проблем на возможно более ранних стадиях их формирования.

Проведение эффективного анализа финансового состояния банка предполагает выполнение ряда условий. Ключевыми условиями являются достоверность и точность информации, используемой при анализе, а также его своевременность и завершенность. Отсутствие достоверных данных ведет к недооценке проблем банков, что может иметь опасные последствия для развития ситуации.

Система показателей, используемых в рамках данной методики, сгруппирована в аналитические пакеты по следующим направлениям анализа

  1. Структурный анализ балансового отчета

  2. Структурный анализ отчета о прибылях и убытках. Коммерческая эффективность (рентабельность) деятельности банка и его отдельных операций

  3. Анализ достаточности капитала.

  4. Анализ кредитного риска.

  5. Анализ риска ликвидности.

Каждый аналитический пакет содержит таблицы аналитических показателей, позволяющих выявить тенденции и сделать выводы по соответствующему направлению анализа, а также графики, характеризующие динамику показателей, и диаграммы, отражающие структурные характеристики. Анализ банка предполагает также определение соответствия работы конкретного банка установленным нормам, а также тенденциям однородной группы банков (особенно при оценке рентабельности работы, структуры балансового отчета и достаточности капитала).

Содержание разделов анализа финансового состояния банка.

1 Структурный анализ балансового отчета проводится в целях выявления рисков, обусловленных характером активов, пассивов и забалансовых позиций банка.

Аналитические показатели, предусмотренные данным разделом, представляют собой группировки активов по видам вложений и характеру дохода, а пассивов по видам и срокам (в том числе в разрезе валют). При этом производится расчет показателей удельного веса (доли) отдельных видов вложений и привлеченных средств банка.

Оценка показателей, приведенных в данном разделе, позволит:

- выделить области рынка, где сосредоточены основные операции банка, и определить тенденции в его деятельности;

- определить риски, обусловленные изменениями структуры активных, пассивных и забалансовых операций банка.

2 Структурный анализ отчета о доходах и расходах. Коммерческая эффективность (рентабельность) деятельности банка и его отдельных операций

Здесь необходимо определить показатели: структуры доходов и расходов, финансового результата банка, доходности основных операций банка (ссудных, лизинговых, операций с иностранной валютой и ценными бумагами), прибыльности отдельных операций (ссудных (чистая процентная маржа), лизинговых, операций с иностранной валютой и ценными бумагами, вложений в деятельность других компаний, комиссионных, разовых и прочих операций, уровня изменения объемов резервов на возможные потери), прибыльности активов, капитала банка, чистого процентного спрэда, уровня основных расходов банка.

Анализ данных показателей позволит:

3 Анализ достаточности собственных средств (капитала) проводится в целях выявления степени устойчивости капитальной базы банка и достаточности капитала для покрытия потерь от принятых банками рисков.

Для проведения анализа достаточности собственных средств рекомендуется определить следующие показатели: достаточности капитала; состав капитала кредитной организации; структуру источников основного капитала; структуру источников дополнительного капитала; активы, взвешенные с учетом принимаемого риска.

Данный анализ содержит показатели выполнения регулятивных требований по достаточности капитала, показатели состава капитала (основного и дополнительного), структурные показатели активов в разрезе каждой группы риска.

Анализ данных показателей позволит:

4 Анализ кредитного риска. Анализ риска понесения банком финансовых потерь вследствие неисполнения контрагентом обязательств перед банком, в т.ч. вследствие возможного неполучения средств в части основного долга и платы за пользование средствами банка (кредитного риска). Данный анализ включает в себя такие направления как: классификация ссуд по видам размещения; классификация ссуд по срокам размещения; отраслевая структура ссудного портфеля; классификация ссуд по группам риска; анализ показателей крупных кредитных рисков; оценка концентрации крупных кредитных рисков; оценка риска инвестиций банка в доли (акции) других юридических лиц.

Данный анализ включает показатели структуры ссудной задолженности в разрезе групп заемщиков, сроков погашения, видов валют, показатели качества выданных ссуд, концентрации кредитных рисков, коэффициенты риска и покрытия ссудной задолженности.

Данный раздел позволит:

а) качества ссудной задолженности;

б) кредитного риска по внебалансовым операциям и операциям на срочном рынке;

5 Анализ риска ликвидности

Анализ риска недостатка средств для выполнения принятых на себя обязательств (риска ликвидности) рекомендуется проводить в следующем направлении: структура привлеченных средств кредитной организации; анализ показателя "краткосрочной ликвидности"; анализ показателя "текущей ликвидности"; анализ активов и пассивов по срокам востребования и погашения; анализ сбалансированности привлеченных средств и активов; анализ показателя "наличность"; анализ состояния расчетов; анализ обязательств банка перед банками- нерезидентами и финансовыми организациями-нерезидентами; анализ риска на одного кредитора (вкладчика); анализ привлеченных денежных вкладов населения.

Данный раздел содержит показатели ликвидности банка, структуры его ликвидных активов и привлеченных средств, состояния расчетов (индикаторы платежеспособности), соотношения заемных и собственных средств, устойчивости средств на расчетных и текущих счетах клиентов, уровня стабильности ресурсов.

Результаты анализа позволят:

Заключение по результатам анализа

По результатам анализа финансового состояния банка составляется заключение, которое должно содержать обобщающие выводы по каждому разделу анализа. Подготовка итогового заключения основывается на экспертной оценке всей системы анализируемых показателей, а также на макроэкономической информации, информации о состоянии важнейших секторов экономики, финансовых рынков.

Структура заключения должна состоять из разделов, соответствующих вышеприведенным направлениям анализа, и содержать общую оценку состояния банка, включая оценку основных тенденций развития за анализируемый период и степень подверженности банка различным рискам на момент проведения анализа; заключение о степени финансовой устойчивости банка, включающее рекомендации по улучшению его деятельности.

^ 3 Выбор варианта задания к третьей части курсовой работы


Студент выбирает соответствующий номер теоретического вопроса курсовой работы на основании таблицы 1 по последней цифре шифра зачетной книжки и по первой букве фамилии. Например, если номер зачетной книжки - 0440226, а фамилия начинается на букву «А», значит, номера теоретического вопроса будет – 27.


Таблица 1 -

Первая буква фамилии
^ Последняя цифра зачетки

1

2

3

4

5

6

7

8

9

0

А, Я

1

15

29

43

13

27

41

11

25

39

Б, Ю

2

16

30

44

14

28

42

12

26

40

В, Э

3

17

31

1

15

29

43

13

27

41

Г, Щ

4

18

32

2

16

30

44

14

28

42

Д, Ш

5

19

33

3

17

31

1

15

29

43

Е, Ч

6

20

34

4

18

32

2

16

30

44

Ж, Ц

7

21

35

5

19

33

3

17

31

1

З, Х

8

22

36

6

20

34

4

18

32

2

И, Ф

9

23

37

7

21

35

5

19

33

3

К, У

10

24

38

8

22

36

6

20

34

4

Л, Т

11

25

39

9

23

37

7

21

35

5

М, С

12

26

40

10

24

38

8

22

36

6

Н, Р

13

27

41

11

25

39

9

23

37

7

О, П

14

28

42

12

26

40

10

24

38

8




  1. Банки зарубежных стран и использование их опыта в банковской системе Казахстана.

  2. Профессиональная деятельность банков на рынке ценных бумаг.

  3. Специализированные кредитные учреждения на рынке банковских услуг.

  4. Банковские холдинги и банки в ФПГ.

  5. Транснациональные банки, их роль в развитии экономики РК.

  6. Конкуренция в банковском деле.

  7. Развитие филиальной сети и корреспондентских связей банка для укрепления его положения на рынке.

  8. Банковский маркетинг и его роль в банковском деле.

  9. Инвестиционная деятельность банков.

  10. Рейтинговые оценки деятельности коммерческих банков.

  11. Иностранные банки на финансовом рынке Казахстана.

  12. Банковская безопасность: экономические аспекты.

  13. Основы банковского ценообразования.

  14. Банковский менеджмент и его значение в банковском деле.

  15. Основы банковского риск-менеджмента.

  16. Государственная политика развития банковской системы РК

  17. Оценка текущего состояния банковского сектора РК и стратегические цели его развития

  18. Формы участия иностранного капитала в банковской системе Казахстана и перспективы расширения этого участия.

  19. Система рефинансирования в РК коммерческих банков на современном этапе и перспективы ее развития.

  20. Оценка текущего состояния и перспективы взаимодействия коммерческих банков с реальным сектором экономики.

  21. Небанковские кредитные организации: виды, основные функции и операции, роль в кредитной системе РК

  22. Деятельность коллекторских компаний в РК

  23. Региональные банки, особенности деятельности и стратегия развития

  24. Формы и проблемы специализации Казахстанских банков.

  25. Инвестиционные банковские услуги: зарубежный опыт и казахстанская практика

  26. Банковский рынок как составная часть финансового рынка, проблемы и перспективы его развития

  27. Конкуренция на казахстанском рынке банковских услуг и пути ее развития.

  28. Инвестиционное кредитование в практике казахстанских банков.

  29. Международная и внешнеэкономическая деятельность на рынке банковских услуг.

  30. Проблема капитализации банковской системы РК

  31. Бизнес-планирование в коммерческом банке

  32. Перспективы и проблемы институционального развития банковской системы РК

  33. Секьюритизация банковских активов.

  34. Проблемы перехода коммерческих банков на международные стандарты финансовой отчетности

  35. Роль ЕБРР и МБРР в реализации международных программ по поддержке и развитию малого бизнеса в Казахстане

  36. Андеррайтинг как основа инвестиционного банкинга.

  37. Совершенствование правового обеспечения банковской деятельности.

  38. Интернет-банкинг: возможности и перспективы развития

  39. Взаимодействие банков и страховых компаний: зарубежный опыт и перспективы развития в Казахстане.

  40. Дистанционное банковское обслуживание клиентов.

  41. Персональное банковское обслуживание и финансовый консалтинг

  42. Маркетинг в банковской сфере и его роль в укреплении доверия к банковской системе

  43. Формы реорганизации банков: зарубежный и отечественный опыт.

  44. Банковские рейтинги как инструмент повышения транспарентности банковского сектора



^ 4 Требования к содержанию и оформлению курсовой работы

Рекомендуется следующий порядок размещения материала в курсовой работе:

- титульный лист;

- рецензия к курсовой работе;

- задание;

- график выполнения курсовой работы;

- содержание;

- ведение;

- основные разделы;

- заключение;

- список используемой литературы;

- приложения.

Курсовая работа оформляется в виде пояснительной записки, включающей текстовый, табличный, графический и другой иллюстративный материал.

Пояснительная записка оформляется в соответствии с МУ «Требования к оформлению текстовых документов».

Курсовая работа состоит из введения, трех глав, заключения и приложений.

Введение рекомендуется писать после написания курсовой работы объемом 1-2 страницы. В нем необходимо подтвердить актуальность темы, оценить степень изученности на современном этапе, основные проблемы в области исследования, а также обозначить основную цель и задачи курсовой работы.

Первая глава курсовой работы заключается в освещении теоретического аспекта изучаемого вопроса. Здесь же раскрывается содержание документов, выступающих в качестве основных элементов информационной базы при проведении анализа финансового состояния банка. При написании этой главы, обязательно использование нормативно-правовых документов, принятых и действующих в Республике Казахстан, а также рекомендуется рассмотрение международной практики. Объем 15-20 страниц. Ключевые моменты, следует выразить схематично, придерживаясь логики изложения материала. Схема (рисунок), которая иллюстрирует наиболее важные моменты содержания первой главы, следует вынести в Приложение.

Во второй главе курсовой работы проводится анализ финансового состояния банка, на примере финансовой отчетности конкретного банка. При проведении анализа особое внимание должно быть уделено формированию выводов, содержащих как выявление тенденций, так и проблем развития банка в целом. Объем 10-15 стр. Результаты расчетов обязательно должны быть оформлены в таблице. Таблицу и (или) диаграмму, которая иллюстрирует наиболее важные моменты содержания третьей главы, следует вынести в Приложение.

В третье главе курсовой работы рассматривается вопрос, соответствующий варианту студента. Объем 10-12 стр.

Завершает работу над содержанием курсовой работы - заключение. Главной его задачей является подведение итогов всей работы. Оно содержит только общие выводы автора. Крайне важно проследить, чтобы на вопросы, сформулированные во введении, был дан ответ в заключении. Объем – 1-2 страницы. При изложении содержания работы необходимо тщательно следить за логикой, внутренней связью между отдельными структурными элементами работы, а также внутри них.

^ 4 Критерии выставления оценки

Курсовая работа оценивается в 100 балов. Максимальный балл студент получает при выполнении следующих условий:

- обоснованность и качество расчетов – 10 б.;

- оригинальность решения поставленных задач – 10 б.;

- умение анализировать и систематизировать данные – 10 б.;

- использование дополнительных источников – 10 б.;

- соответствие стандартам по оформлению – 10 б.;

- защита курсовой работы – 50 б.


^ 5 График выполнения курсовой работы

Наименование разделов и этапов курсовой работы

сентябрь

октябрь

ноябрь

декабрь

1

2

3

4

5

6

7

8

Выдача задания

Определение объекта исследования

Изучение литературы

10 %






















Выполнение первой главы




20 %



















Выполнение второй главы







20 %

10 %

10 %










Выполнение третьей главы
















10 %

10 %




Оформление курсовой работы






















10 %

Защита курсовой работы




























30 %

40 %

20 %

10 %


^ 6 Организация курсового проектирования

Студент после получения от руководителя курсовой работы задания на курсовое проектирование обязан ознакомиться с ним, затем изучить исходные данные к курсовой работе, подобрать и изучить литературу по теме, составить план, регулярно посещать консультации руководителя, своевременно сдать на проверку законченную работу и защитить его.

В процессе проектирования для студентов проводят групповые и индивидуальные консультации согласно графику. Началом курсового проектирования является выдача студенту руководителем задания на проектирование, которое выдается на первой неделе семестра.


^ 7 Подведение итогов и организация защиты курсовой работы

Подведение итогов курсовой работы включает следующие этапы:

- сдачу курсовой работы на проверку руководителю;

- доработки КР с учетом замечаний руководителя;

- сдача КР на защиту;

- защиты КР.

Срок сдачи готовой работы определяется графиком выполнения КР, но не позднее предпоследней недели учебных занятий в семестре. Срок доработки КР устанавливается руководителем с учетом сущности замечаний и объема необходимой доработки.

КР удовлетворяющая предъявленный требования допускается к защите, о чем руководитель делает запись в ПЗ.

Кафедра устанавливает день и час защиты. Вывешивается график защиты КР. Защита КР должна проводится публично в присутствии студентов группы.

Руководитель КР определяет требования к содержанию и продолжительности доклада при защите, устанавливает регламент для оппонентов. Защита КР, как правило, состоит в коротком докладе (5-7 минут) студента и ответах на вопросы по существу работы.

Студент, не защитивший КР, не допускается к экзамену по данной дисциплине.

Список рекомендуемой литературы


  1. Банки и банковское дело: Учебное пособие/Под ред. И.Т.Балабанова. СПб.: Питер, 2003.–256с.

  2. Банковское дело: Учеб. для вузов /Под ред. Г.С. Сейткасимова. - Алматы: Каржы - Каражат, 1998. – 576с.

  3. Банковское дело: Учеб. для вузов /Под ред. О.И. Лаврушина.-М., Банковский и биржевой научно-консультативный центр, 2000.– 364 с.

  4. Хамитов Н.Н. Банковское дело: курс лекций. – Алматы: Экономика, 2005. – 216 с.

  5. Давыдова Л., Райманов Д. Банковское право Республики Казахстан: Учебное пособие. – Алматы: Жетi жаргы, 2004. – 640 с.

  6. Максютов А.А. Основы банковского дела.–М.:Бератор-Пресс, 2003.–384с.

  7. Анализ финансовых результатов банковской деятельности : учебное пособие/ С.Ю. Буевич, О.Г. Королёв. - 2-е изд. - М.: КНОРУС, 2005. – 160 с.

  8. Экономический анализ деятельности коммерческого банка, Изд. 2-ое, перераб. и доп.: Учебник для вузов. – М.: Логос, 2005. – 368 с.

  9. Сатова Р.К., Сыздыкова Д.Т. Проблемы финансовой устойчивости банка. – Павлодар : ПГУ им. С. Торайгырова, 2007. – 120 с.

  10. Роуз П.С. Банковский менеджмент, Предоставление финансовых услуг: Пер. с англ. – М. : Дело, 2007. – 743 с.

  11. Сейткасимов Г.С. Бухгалтерский учет и отчетность в банках

  12. www.afn.kz

  13. www.kase.kz

  14. www.nationalbank.kz

metodicheskie-ukazaniya-k-prakticheskim-zanyatiyam-po-discipline-osnovi-nauchnih-issledovanij.html
metodicheskie-ukazaniya-k-prakticheskim-zanyatiyam-po-kursu-aktualnie-problemi-sovremennoj-literaturi-dlya-studentov-specialnosti-030601-zhurnalistika.html
metodicheskie-ukazaniya-k-prakticheskim-zanyatiyam-po-medicinskoj-biologii-dlya-inostrannih-studentov-kursa-farmacevticheskogo-fakulteta-zaporozhe-2007.html
metodicheskie-ukazaniya-k-prakticheskim-zanyatiyam-riski-investicionnoj-deyatelnosti.html
metodicheskie-ukazaniya-k-prakticheskim-zanyatiyam.html
metodicheskie-ukazaniya-k-praktikumu-po-vvedeniyu-v-yazikoznanie-sanktpeterburg-2003.html
  • znaniya.bystrickaya.ru/razlichiya-v-strukture-semi-smelzer-n-sociologiya-per-s-angl.html
  • learn.bystrickaya.ru/glava-3-kriterii-i-metodi-ocenki-urovnya-stressovoj-reakcii-nauchnoj-refleksii.html
  • essay.bystrickaya.ru/centr-sevres-et-ceras-parizh.html
  • institute.bystrickaya.ru/forming-of-bases-of-spirit-immunological-upbringing-v-o-bernackij-doktor-filosofskih-nauk-professor-a-a.html
  • university.bystrickaya.ru/glava-7-krizisnie-kommunikacii-model-privratnika-22-struktura-novosti-22.html
  • ekzamen.bystrickaya.ru/schaste-govoril-on-tvorchestvo-sergeya-aleksandrovicha-esenina-vsegda-privl.html
  • student.bystrickaya.ru/11-specialnaya-chast-kurs-farmakognozii-voprosi-kursovih-ekzamenacionnih-biletov-po-farmakognozii-dlya-studentov.html
  • thescience.bystrickaya.ru/internet-resursi-gosduma-rf-monitoring-smi-14-sentyabrya-2006-g.html
  • testyi.bystrickaya.ru/42-umstvennoe-vospitanie-detej-s-ogranichennimi-vozmozhnostyami-uchebno-metodicheskoe-posobie-dlya-studentov-pedagogicheskih.html
  • grade.bystrickaya.ru/metodicheskie-ukazaniya-po-vipolneniyu-diplomnih-rabot-proektov-dlya-studentov-vseh-form-obucheniya-pavlodar-2010.html
  • upbringing.bystrickaya.ru/literatura-ssha-uchebno-metodicheskij-kompleks-po-discipline-istoriya-zarubezhnoj-literaturi.html
  • ekzamen.bystrickaya.ru/ris-12-pravostoronnyaya-gemikolektomiya-etapi-operacii-v-i-yuhtin.html
  • zanyatie.bystrickaya.ru/opasnie-e.html
  • zanyatie.bystrickaya.ru/sbornik-statej-pod-redakciej-professora-m-i-braginskogo-statut-mockbr2000-stranica-15.html
  • occupation.bystrickaya.ru/novosti-dalnego-vostoka-monitoring-sredstv-massovoj-informacii-2-marta-2011-goda.html
  • urok.bystrickaya.ru/posledstviya-differenciacii-parsons-t-p-18-ostrukture-socialnogo-dejstviya.html
  • znanie.bystrickaya.ru/azamatti-hal-aktlern-memlekettk-trkeud-jimdastiru-azamatti-hal-aktlern-zhazbalarina-zgerster-engzu-alpina-keltru-kshn-zhoyu-trtb-aidasi.html
  • occupation.bystrickaya.ru/o-gotovnosti-zhilishnogo-fonda-obektov-inzhenernoj-i-socialnoj-infrastrukturi-gorodskih-okrugov-i-municipalnih-rajonov-rostovskoj-oblasti-k-ekspluatacii-v-osenne-zimnij-period-2011-2012-godov.html
  • laboratornaya.bystrickaya.ru/razdel-sh-ekologiya-cheloveka-antropoekosistemi-programmi-visshih-pedagogicheskih-uchebnih-zavedenij-obshaya-i-globalnaya.html
  • occupation.bystrickaya.ru/muzej-detskij-sad-solnishko-selskaya-biblioteka-sdk-programma-razvitiya-mou-dobrinskaya-srednyaya-obsheobrazovatelnaya.html
  • knigi.bystrickaya.ru/shpargalka-po-ekonomike.html
  • desk.bystrickaya.ru/plan-osnovnih-meropriyatij-v-oblasti-kulturi-iskusstva-obrazovaniya-pechati-i-mezhnacionalnih-otnoshenij-respubliki-marij-el-na-2010-god-naimenovanie-meropriyatij-stranica-8.html
  • holiday.bystrickaya.ru/narodnoe-tvorchestvo-perioda-zolotoj-ordi-mifologicheskie-i-istoricheskie-osnovi-10-01-09-folkloristika.html
  • prepodavatel.bystrickaya.ru/tema-12-formi-istochniki-prava-uchebno-metodicheskij-kompleks-dlya-studentov-specialnosti-030501-yurisprudenciya.html
  • kolledzh.bystrickaya.ru/a-a-ivanova-ntgspa-g-nizhnij-tagil.html
  • lektsiya.bystrickaya.ru/praktikum-po-kursu-kvantovaya-radiofizika-opticheskie-kvantovie-generatori.html
  • studies.bystrickaya.ru/internet-resursi-gosduma-rf-monitoring-smi-26-sentyabrya-2006-g.html
  • shpora.bystrickaya.ru/zadachi-proekta-rasshirit-svoj-krugozor-uluchshit-znanie-yazika-nauchitsya-pravilno-ispolzovat-fe-v-rechi-povisit-kulturu-rechi-za-schet-vklyucheniya-v-nee-obraznih-virazhenij.html
  • thescience.bystrickaya.ru/istoricheskij-istochnik-vidi-i-tipi.html
  • kontrolnaya.bystrickaya.ru/programma-vneurochnoj-deyatelnosti-dlya-uchashihsya-nachalnoj-shkoli-maou-sosh-5-g-krasnokamska.html
  • tasks.bystrickaya.ru/3-ponyatiya-gluhota-i-tugouhost-tipi-tugouhosti-ispolzovanie-innovacionnoj-metodiki-sluhovoj-vosstanovitelnoj.html
  • college.bystrickaya.ru/38-krivolinejnie-elementi-ob-utverzhdenii-pravil-ustrojstva-i-bezopasnoj-ekspluatacii-parovih-i-vodogrejnih-kotlov.html
  • lecture.bystrickaya.ru/7-rekomendacii-4-proverki-domovladenij-v-hode-adresnih-profilakticheskih-operacij-i-zachistok-naselennih-punktov.html
  • holiday.bystrickaya.ru/o-tak-nazivaemom-paradokse-svobodi-veroyat-nost-neobho-svoboda-sluchaj.html
  • notebook.bystrickaya.ru/kartochka-po-obzh-na-temu.html
  • © bystrickaya.ru
    Мобильный рефератник - для мобильных людей.